6次课程145万元人民币——江浙某地一家智能科技公司的董事长张明（本文为化名，下称张董）看着自己手中厚厚的“一打（本文指概数）”银行转账凭证呆呆发楞，总感觉那儿不对，又感觉那儿没有哪儿不对……思考良久，张董终于意识到自己好像已经陷入了一场精心设计亦或精心编导“海外（美国）上市的骗局”……

 【一】苦心经营 精心布局

 2021年，上海金盒企业管理咨询（集团）（下简称上海金盒）董事长赵某敏介绍一个美女老板“金莉”给张总，说此人可以帮助企业“赴美上市”。同年10月03日，某某智能科技有限公司（自然人投资或控股的法人独资）与环球资本管理集团有限公司（下简称环球资本）上海簇睿企业管理中心（下简称上海簇睿）签订了《企业全方位顾问咨询协议》（实际是赴美上市）。环球集团承诺三年内确保上市。协议签订以后，从2022年01月5日至2023年03月31日止的15个月时间内某某智能企业分十次共转账给上海簇睿145.00（大写 壹佰肆拾伍）万元（收款单位都是上海簇睿；收款行都是招商行；汇款附言栏都是服务费）。收款后，美女老板金某莉派出崔某子、王某宇和袁某贲三名讲师进行了6次培训。每次讲课都是走程序走过场，没有什么实质性内容……最后，张董看到环球集团、上海簇睿的行为不可能实现自己的目标。便找到上海金盒集团的董事长赵某敏要求退款（张董说，可以把相关的讲课、差旅等费用扣除，余款退回）。赵某敏董事长便说，你们去找金总（金某莉）要，别找我；要么你们就报警，让警察来要（有电话录音）……事情直到今天仍未有结果。

此后，通过朋友、同行及向其他有同等遭遇者了解，这并非孤案，环球资本与上海簇睿（涉嫌）构建了一套精密诈骗体系（此处并非刑法上诈骗罪。如果走司法程序最后以司法部门的裁判为准）。首先以“上市包过”的承诺吸引中小企业签订天价服务合同；其次通过形式化服务拖延时间；最后则利用专利诉讼或以其他名义/手段进行要挟，甚至通过人脸识别技术非法变更企业主体信息实施控制，使上当的中小企业欲进不能欲退不得……拖到最后只能不了了之，甚至有的企业因此而被迫破产。

【二】“专业”包装 “标准”操作

在上海市陆家嘴金融区某甲级写字楼32层，环球集团的办公室占据着最佳江景位置——无形中透漏出种令常人望而生畏的狂气、豪气和傲气。大理石前台墙面上“最佳上市服务机构”“金融创新标杆企业”等铜质标志让人啧啧赞叹，展示柜里陈列着与各级领导的合影……“此即（涉嫌）典型的金融诈骗包装术”。曾参与类似案件侦办的经侦民警王某某警官分析道，“他们通过豪华办公场所、陈列行业奖项、伪造政商关系等手段打造专业假象，让到此来考察的‘客户’产生一种敬畏般的信任感”。

经了解，两家机构——环球集团和上海簇睿表面上独立运营，实质上是一个共享核心团队的整体。环球集团负责市场推广，通过高端网络技术监控全国企业信用系统，专门筛选完成B轮融资但还未启动上市的企业。上海簇睿则以“上市顾问”的身份对接企业。其大部分的“专家”并无证券从业资格，所谓的“前发审委委员”实为某券商营业部退休的边缘人员。更为隐蔽的是其专利布局陷阱。簇睿背后控制着十余家空壳公司，持有上千项外观设计和实用新型技术包装。当企业对其服务或操作提出质疑时，这些空壳公司便会发起专利侵权诉讼。在我们拒绝支付二期费用后，突然就会收到簇睿关联公司发来的律师函，声称侵犯其某某专利，张董（化名）拿出一份xxxx文件——滑稽的是该文件在我们技术应用前就已经被宣告作废。

环球集团与上海簇睿构建了多层收费体系，而张董（花名）遭遇的正是其基础层“上市辅导费”。据了解，该费用的收取按企业估值比例收取，通常情况在100—600万之间。崔某子、王某宇和袁某贲等三人的6次讲课，实际上是东拼西凑弄到一起的上市的常识性的东西。内容从《科创板上市规则解读》到《招股书撰写要点》等几乎全是网上的公开资料的整理，甚至还出现上交所官网截图未去水印的低级错误。

当企业要求推进实质性工作时，诈骗进入第二阶段、簇睿的所谓顾问会指出企业存在“某致命缺陷”——股权架构混乱、财物不合规、核心技术存在侵权风险等。在此，随便拎出一项“诊断”都对应着数万甚至近百万的专项服务费。这会让财务拮据的客户望而生畏，知难而退，甚至还会产生因经济拮据而产生的愧疚而不好意思再要求将自己的行为推进下去，更不要说要求他们退款而是悄悄“溜之大吉”……

另外，最具有杀伤力的是第三阶段的“神奇操作”。2023年某科创板申报企业支付6000.00（大写 陆仟）多万的资金共管后，诈骗团伙通过非法获取企业U盾控制权，分多次将资金转移至国外账户。上海经侦部门在2024年破获的相关案件中发现很多“准客户收割名录”。上面清晰记录着全国近几百家科技企业融资阶段、核心技术和上市计划，而真正进入实质性启动上市的远远低于13%。而这些企业里面却有35%左右的企业遭遇过各种诉讼的敲诈勒索。

【三】 魔高一尺 企业欲死

2024年上半年，北京、上海、南京、广州等多家财经自媒体账号突发异常——当粉丝超过59万的“远方青木”小号开始群发“股市杀猪盘”广告时，幕后黑手已经通过人脸识别技术变更了账号主体企业法人信息。

俗话说，只有想不到的事，却没有做不到的。现在，“代过人脸识别”已经成为一些行业的“成熟黑产”。蚂蚁集团安全专家崔征说，黑灰产从业者公然以800—3000元不等的价格兜售“工商人脸验证包过”服务，甚至能通过浙里办、豫事办等政务系统验证。

《南方周末》财经记者记者发现，诈骗者通过人工AI生成虚拟人脸活体视频，能精准完成“摇头”“眨眼”等动作指令。在获取企业法人身份信息后，他们利用该技术变更工商登记，进而控制企业关联账户。这就解释了为何多家受害企业突然出现法人否认签约的奇怪情形。著名网络安全专家彭根分析道，“一起典型的诈骗案需要三块拼图”——第一企业法人身份信息泄露；第二人脸识别系统攻破；第三法人顶替者配合。现已形成较为完整的产业链。然而现在更令人担忧的是防御困境。深度伪造算法与安全防护技术持续博弈，黑产团伙通过抢劫摄像头，篡改采集内容等手段，使传统人脸识别系统失去存在的意义。在这种情况下，一旦陷入他们精心设计的圈套里，很难再跳出来——有的被迫忍气吞声任人宰割；有的无力回天破产死亡。

部分转款截图

【四】 诈骗升级 维权困局

众所周知，商场如战场。凡能在商场上分得一杯羹者都有两把刷子。“因为对方攥着我们整个过程中的税务瑕疵证据，如果我们要追究的话，最后的结局恐难自保”，一个受访老板无奈地说，“我们是哑巴吃黄莲有苦真难言——明明知道他们是骗子，但我们还是束手无策，任其逍遥法外”

145.00（大写 壹佰肆拾伍）万元以“服务费”的名义收取，在法律上属于民事纠纷，后续几百万元的专利许可费在形式上也有所谓正式合法的书面协议。若想立案特别困难，几乎不可能。美国总统克林顿曾说，不怕有人耍流氓，就怕（有）流氓（精通法律的无良者）“耍法律”。这样他们精心设计的“诈骗大局”很少有人能识破，尤其对于急于快速崛起、实施突破的中小企业主们来说。一些企业家在进入他们的骗局以前所签订的合同文本及部分服务费交付，都成为这些“骗子们”逃避刑事打击的“防火墙”。

更为可怕更深层次的障碍是“骗薪群体”的神秘渗透。2019年、2020年、2021年2024年上海、深圳、西南包括东北警方破获的职业诈骗案中，诈骗团伙成员同时入职多家权威金融机构，有人甚至安排家人应聘目标企业的“HR”，然后再招其同伙入职。这些预先入职企业内部的人在此“《潜伏》”伺机而动，随时为外部诈骗团伙提供精准的“核心机密”。如此操作，一旦被骗企业“入局”万难找到《突围》之路。

【五】 法治利剑 斩妖除魔

众所周知，魔高一尺道高一仗。面对如此嚣张跋扈“诈骗”手段，北京、上海、广州及南方某市市场监督局2024年推出“企业变更红黄灯”预警系统——

首先，当检测到法人变更、股权转让等高风险操作时，自动向原法人手机发送验证码+人脸双认证信息；其次，对同一企业短期内多次变更的异常情形时，随即启动人工审核；第三，关联平台同步预警机制，在企业主体信息异常变动时冻结关联账户。另外，在法律层面也有突破性进展。2024年深圳法院对中网时代集资诈骗案的判决创造了司法先例——对虚构上市前景骗取资金的行为直接认定为“集资诈骗罪”——最高刑期为“无期徒刑”。

同时，企业也需要提升自我防护意识，需要把控三点。第一，资质核验。在计划上市前，通过证券业协会官网查询从业人员资格，要求提供保荐项目编号及公示信息；第二，资金防火墙。公司一定不能将公章、U盾交由第三方保管，对公转账实行双人复核；第三，专利预审。签约前委托专业机构进行严格的专业调查，排除专利陷阱风险；第四，务实忌贪。根据自身的实际状况，稳扎稳打向前发展，杜绝滋生“天上掉馅饼”之意念。诺贝尔文学奖获得者莫言说，受骗方90%以上者都有“贪天之念”。

2025年6月，“守住钱袋子 护好幸福家”防范非法金融活动宣传月期间，最高人民检察院发布的典型案例中特别警示：凡承诺“上市包过”“三年过会”的中介机构，均涉嫌欺诈。随着注册制改革深入，越来越多的中小企业走向资本市场。而那些《潜伏》在上市之路上的诈骗陷阱必将在国家法律利剑和科技利剑面前被击破。正如深圳法院那份具有里程碑意义的判决书所言——“虚构上市前景者”必将自毁于“法的熔炉”。